شرح مختصر : پول بعنوان یکی از مهمترین اختراعات بشری منصوب می گردد. این پدیده موجب از میان برداشته شدن مشکلات بوجود آمده از طریق مبادلات پیاپی شده و مبادله را تسریع و تسهیل کرده است. همچنین پول موجب تسریع و تسهیل گردش فعالیتهای اقتصادی، بخصوص گردهم آمدن هرچه آسانتر عوامل تولید باعث توزیع سریعتر و آسانتر کالاها و خدمات تولید شده می گردد. امروزه با توجه به ارتباط بین پول و فعالیتهای اقتصادی، سطح عمومی قیمتها، تولید ناخالص ملی و سایر پارامترهای کلان اقتصادی نقش انکار ناپذیر آن در تغییر شاخصهای کلان اقتصادی مانند تورم، رکود، اشتغال، در آمد سرانه و غیره بسیار حائز اهمیت است. آنچنانی که از تعریف فوق معلوم گردید پول یک شی با ارزش و تقریباً حیاتی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد اما این شی تا زمانی میتواند مفید محسوب شود که از راهای مشروع و قانونی بدست آید، ولی اگر همین پول از راه های نامشروع و خلاف حاصل گردد چیزی جز بحران، بی عدالتی و دیگر عواقب نامطلوب که زندگی انسانها را ت ...
چهارشنبه 28 اردیبهشت 1401 ساعت 09:15
پولشویی - 10 صفحه مفید ورد ...
چهارشنبه 28 اردیبهشت 1401 ساعت 08:45
پول شویی، تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه می باشد. امروزه پول شویی به دلیل رشد چشمگیر جرایم و اعمال خلاف در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است بطوریکه به یکی ازمعضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهانی را مورد تهدید قرار داده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیرمختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند. در ایران نیز مدتی است که توجه ها به سمت آن جلب شده است. در این مقاله به شناسایی موضوع و راههای مبارزه با آن پرداخته خواهد شد . سرفصل : پول شویی چیست ؟ مراحل پول شویی مراحل عملیات پول شویی آمار مربوط به پول شویی تعریف پولشویی پول های کثیف ایران و پول شویی راهکارهای مبارزه با پول شویی اثرات پول شویی بر اقتصاد کلان سازمان بین المللی مبارزه با پول شویی (FATF) مثالهایی از عملیات ضدپول شویی در دنیا جمع بندی و نتیجه گیری 29 صفحه ورد ...
چهارشنبه 28 اردیبهشت 1401 ساعت 08:42
چکیده امروزه فعالیت های اقتصادی و تجاری در استقرار و ثبات سیاسی کشورها نقش مهمی را بازی می کنند و معادلات سیاسی دنیا و روابط دو یا چند جانبه کشورها براساس قدرت اقتصادی و بازرگانی آن ها رقم می خورد .پولشویی یعنی تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است، بطوریکه به یکی از معضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است. بر این اساس در سطح بین المللی تلا شهای متعددی همچون کنوانسیون سازمان ملل درباره مواد مخدر یا کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای روانگردان، اساسنامه کمیته باسل، منشور 1990 اتحادیه اروپا، کنوانسین پالرمو و... برای مبارزه با این پدیده انجام شده است . در جمهوری اسلامی ایران نیز با توجه به قرار گرفتن کشور در مسیر ترانزیت مواد مخدر، خلأ های سیستم بانکی و ... از سال ها قبل، موضوع مبارزه با پولشـوییمورد توجه قرار گرفت تا اینکه قانون ناظر به آن در سال 1386 به تصویب مجلـس شورای اسلامی رسید و سازوکار های مبارزه با این پدیده تبیین شـد . در عـین حـال وجود نقایصی در سیستم بان ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 15:25
چکیده امروزه پدیده پولشویی به تهدید جدی برای اقتصاد جهانی تبدیل شده است. روش های انجام این عمل مجرمانه و در نتیجه متد های کشف آن، روز به روز پیچیده تر می شود. پولشویی روند پنهان کردن مبدا نامشروع پولهای غیرقانونی است، به طوری که ظاهری قانونی به خود بگیرد. از طرفی دیدگاه های سنتی مقابله با پول شویی بسیار هزینه بر و نا کارآمد است. اخیرا تکنیک های داده کاوی گسترش پیدا کرده اند و به عنوان روش های مناسب برای کشف فعالیت های پولشویی مورد توجه قرار گرفته اند. داده کاوی به مفهوم یافتن الگو ها و روندهای پنهان در حجم بالایی از داده هاست طوری که بتوان از آنها در تصمیم گیری های آینده استفاده کرد. تحقیق پیش رو ،یک راه حل مبتنی بر داده کاوی برای کشف موارد مشکوک به پولشویی در پایگاه داده بانک بر اساس قانون مبارزه با پولشویی در ایران مصوب سال 138 و دستورالعملهای ده گانه بانک مرکزی برای مبارزه با پولشویی را بیان میکند. در این مقاله ابتدا سعی در انتخاب پارامترهای مناسب جهت تشخیص موارد مشکوک بیان شده در قانون فوق الذکر داریم وسپس راه حلی براساس داده کاوی با توجه به پارامترهای بیان شده ارائه خواهد شد. 1 ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 15:24
تحقیق با موضوع : پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد تعداد صفحات: 36 صفحه فرمت فایل: word , pdf قابل ویرایش مطالب تحقیق: مقدمه تعریف پولشویی تاریخچه پولشویی انواع پولشویی مراحل پولشویی حجم پولشویی در جهان درجه بندی کشورها بر اساس شاخص ریسک پولشویی فصل دوم: جرایم سازمان یافته پولشویی ساحل نجات جرایم سازمان یافته پولشویی و اثرات آن بر اقتصاد آثار پول شویی بر اقتصاد کلان کشورها زمینه های گسترش پولشویی در افغانستان اثرات منفی عمده پولشویی بر اقتصاد افغانستان نکات پیشنهادی فصل سوم: تعریف فساد فساد اداری پولشویی و اثرات آن بر فساد اداری وضیعت موجود فساد در نظام اداری افغانستان راهکارهای مبارزه با پول شویی پیشنهادات جهت مبارزه با پول شویی نتیجه گیری منابع و مآخذ ------ مقدمه: پول یک شی با ارزش و تقریباً حیاتی در روند زندگی انسانها محسوب میشود که میتوان گفت بسیار مفید و قابل ارزش میباشد.پولشویی عمل بعد از کسب درآمد از منابع نامشروع است وجرم مضاعفی است بعد از فعالیت نامشروع و در ابتدا جرمی برای تحصیل درآمد از منابع نامشروع حاصل از قاچاق مواد مخدر، رشوه، اخت ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 15:22
نوع فایل : Word تعداد صفحات : 82 صفحه چکیده : موضوع پول شویی از لحاظ واژه شناسی ، اولین بار پس از رسوایی «واتر گیت» مطرح شد. لیکن این پدیده اصولا“ همزمان با پیدایش پول و رواج نظام پایه پولی ، مد نظر متفکران اقتصادی ـ سیاسی قرار گرفته است .در حقیقت روند پول شویی و دلیل انجام آن بستگی به شرایط اقتصادی جامعه دارد . معمولا“ در جوامع دیکتاتوری ، سیاستمدارانی هستند که پولهای کثیف را بدست می آورند . بامطالعه تاریخ متوجه می شویم که بسیاری از سیاستمداران هم از این پدیده دراهداف سودجویانه خود زمینه های استفاده های نابجا از فعالیتهای غیر رسمی را داشته اند . این شرایط در کشورهایی که اقتصاد متمرکز دولتی در آن جریان دارد، درآمدهای نا مشروع و غیر قانونی نیز از این طریق بدست می آید که برای سالم سازی و تطهیر آن اقدام به پول شویی می کنند. برای مثال بعضی از دولت های پیشین کشورهای کمونیستی مثل رئیس جمهور لهستان 5/1 میلیارد دلار از طریق نقل و انتقال غیر قانونی پول بدست می آورد و در چین کارخانه موتور سیکلت سازی یک میلیارد دلار پول شویی د ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 15:11
باسلام. دوستان این مجموعه درباره بررسی خط قرمز اقتصاد یعنی مرزمیان پنهان و آشکار پولشویی میباشد که در قالب آفیس ورد برای شما عزیزان طراحی و نگاشته شده است.20 صفحه ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 15:09
پول شویی، تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه می باشد. امروزه پول شویی به دلیل رشد چشمگیر جرایم و اعمال خلاف در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است بطوریکه به یکی ازمعضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده و رشد و توسعه اقتصاد جهانی را مورد تهدید قرار داده است. به همین دلیل عزم جامعه بین المللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است و تدابیرمختلفی را برای نیل به این امر بکار برده اند. در ایران نیز مدتی است که توجه ها به سمت آن جلب شده است. در این مقاله به شناسایی موضوع و راههای مبارزه با آن پرداخته خواهد شد . سرفصل : پول شویی چیست ؟ مراحل پول شویی مراحل عملیات پول شویی آمار مربوط به پول شویی تعریف پولشویی پول های کثیف ایران و پول شویی راهکارهای مبارزه با پول شویی اثرات پول شویی بر اقتصاد کلان سازمان بین المللی مبارزه با پول شویی (FATF) مثالهایی از عملیات ضدپول شویی در دنیا جمع بندی و نتیجه گیری 29 صفحه ورد ...
پنج‌شنبه 22 اردیبهشت 1401 ساعت 14:11
موضوع :مرز میان پنهان و آشکار پولشویی تعداد صفحه :15 فرمت فایل :word زبان مقاله :فارسی چکیده: در بخش نخست این گزارش گفته شد که پولشویی فرایندی است که مجرمان اقتصادی یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن، منشا و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و آن را به حوزه اقتصادهای رسمی وارد می سازند و بر این نکته نیز تاکید شد که فعالیتهای مجرمانه مالی، منجر به تغییر جهت درآمدی از سرمایه گذاریهای بلندمدت به سوی سرمایه گذاریهای پرخطر، کوتاه مدت و پربازده در بخش تجاری شده و فرار مالیاتی رایج می گردد. بنابراین اقتصاد کلان کشور آثار زیانباری را متحمل خواهد شد. آنچه که اقتصاد بیمار جامعه ای را که دچار انواع جرم های مالی و فسادهای اقتصادی ناشی از پولشویی، روی خط قرمز به حرکت در می آورد، وجود سیستم های ناکارآمد اقتصادی در آن جامعه است. ...
یکشنبه 18 اردیبهشت 1401 ساعت 09:17
موضوع :مرز میان پنهان و آشکار پولشویی تعداد صفحه :15 فرمت فایل :word زبان مقاله :فارسی چکیده: در بخش نخست این گزارش گفته شد که پولشویی فرایندی است که مجرمان اقتصادی یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن، منشا و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و آن را به حوزه اقتصادهای رسمی وارد می سازند و بر این نکته نیز تاکید شد که فعالیتهای مجرمانه مالی، منجر به تغییر جهت درآمدی از سرمایه گذاریهای بلندمدت به سوی سرمایه گذاریهای پرخطر، کوتاه مدت و پربازده در بخش تجاری شده و فرار مالیاتی رایج می گردد. بنابراین اقتصاد کلان کشور آثار زیانباری را متحمل خواهد شد. آنچه که اقتصاد بیمار جامعه ای را که دچار انواع جرم های مالی و فسادهای اقتصادی ناشی از پولشویی، روی خط قرمز به حرکت در می آورد، وجود سیستم های ناکارآمد اقتصادی در آن جامعه است. ...
شنبه 17 اردیبهشت 1401 ساعت 10:58
این مقاله در قالب پژوهش تحقیقاتی در مقطع کارشناسی صورت گرفته است این فایل بصورت PDF می باشد و 26 صفحه است. ...
شنبه 17 اردیبهشت 1401 ساعت 10:33
تحقیق پولشویی در حجم 21 صفحه و در قالب word و قابل ویرایش و با فهرست مطالب زیر: پیشگفتار 02 تاریخچه پولشویی 02 مقدمه 03 تعریف 03 روش‌های پولشویی 05 مراحل عملیاتی پول شویی 06 ایجاد پول غیر قانونی سند سازی مالی اختلاط مالی تشویق پول شویی آمار مربوط به پول شویی &n ...
پنج‌شنبه 15 اردیبهشت 1401 ساعت 13:09
چکیده: پولشویی فرایندی است که مجرمان اقتصادی یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن، منشا و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و آن را به حوزه اقتصادهای رسمی وارد می سازند... مقاله ۱۹ صفحه ای ورد در مورد پولشویی و انواع آن و تاثیر آن بر افتصاد کشورها، قوانین پولشویی و ... ...
چهارشنبه 14 اردیبهشت 1401 ساعت 10:34
↓↓ لینک دانلود و خرید پایین توضیحات ↓↓ فرمت فایل : word ( قابل ویرایش و آماده پرینت ) تعداد صفحات :17 قسمتی از متن فایل دانلودی : مقدمه: پولشویی از جمله فعالیتهای ناسالم اقتصادی است که خود زاییده و در عین حال تکمیل کننده فعالیتهای مجرمانه دیگری به حساب می‌آید. چنین فعالیتی نه تنها اقتصاد کشورها، روابط اجتماعی و سیاسی آنها را نیز تحت تأثیر منفی و زیانبار خود قرار می‌دهد. به همین علت، بررسی اثرت منفی و نحوه مبارزه با آن در دستور کار سیاست‌گذاران اقتصادی و مورد توجه دستگاه قضایی کشورها قرار گرفته است. گرچه تلاش زیادی در جهت مبارزه با این جرم مالی انجام گرفته، به علت پیچیدگی عملیات پولشویی و گستردگی آثار و تبعات منفی اقتصادی و اجتماعی آن از یک سو، و فقدان تحقیق و پژوهش‌های لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه از سوی دیگر، توفیق چندانی به دست نیامده است. ا ...
چهارشنبه 14 اردیبهشت 1401 ساعت 09:51
چکیده: پولشویی فرایندی است که مجرمان اقتصادی یا گروههای سازمان یافته با توسل به آن، منشا و ماهیت مال حاصل از جرم را تغییر داده و آن را به حوزه اقتصادهای رسمی وارد می سازند... مقاله ۱۹ صفحه ای ورد در مورد پولشویی و انواع آن و تاثیر آن بر افتصاد کشورها، قوانین پولشویی و ... ...
سه‌شنبه 13 اردیبهشت 1401 ساعت 16:39
↓↓ لینک دانلود و خرید پایین توضیحات ↓↓ فرمت فایل : word ( قابل ویرایش و آماده پرینت ) تعداد صفحات :17 قسمتی از متن فایل دانلودی : مقدمه: پولشویی از جمله فعالیتهای ناسالم اقتصادی است که خود زاییده و در عین حال تکمیل کننده فعالیتهای مجرمانه دیگری به حساب می‌آید. چنین فعالیتی نه تنها اقتصاد کشورها، روابط اجتماعی و سیاسی آنها را نیز تحت تأثیر منفی و زیانبار خود قرار می‌دهد. به همین علت، بررسی اثرت منفی و نحوه مبارزه با آن در دستور کار سیاست‌گذاران اقتصادی و مورد توجه دستگاه قضایی کشورها قرار گرفته است. گرچه تلاش زیادی در جهت مبارزه با این جرم مالی انجام گرفته، به علت پیچیدگی عملیات پولشویی و گستردگی آثار و تبعات منفی اقتصادی و اجتماعی آن از یک سو، و فقدان تحقیق و پژوهش‌های لازم برای شناسایی این پدیده، به خصوص در کشورهای در حال توسعه از سوی دیگر، توفیق چندانی به دست نیامده است. ا ...
سه‌شنبه 13 اردیبهشت 1401 ساعت 16:01
موضوع تحقیق : قانون مبارزه با پولشویی فایل: ورد و پی دی اف 25 صفحه توجه : قبل از خرید حتما عکس فایل را سیو (save) کنید و نمایی کلی از فایل ارائه شده را مشاهده کنید . فهرست: قانون مبارزه با پولشویی : آئین نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی : فصل اول ـ تعاریف فصل دوم ـ شناسایی ارباب رجوع فصل سوم ـ ساختار مورد نیاز و نحوه گزارش دهد فصل چهارم ـ گزارش‌های الزامی فصل پنجم ـ امور مربوط به مبادلات ارزی فصل هفتم ـ آموزش فصل هشتم ـ سایر موارد ( کمک به بیماران سرطانی ... همراهان عزیز قسمت کمک به بیماران سرطانی در قسمت خرید فایل فعال شده. در صورت خرید فایل، اگر تمایل به کمک هزینه بیماران سرطانی را دارید، در حد توان مبلغ مورد نظر را انتخاب کنید و سپس نسبت به پرداخت و دانلود فایل اقدام نمایید. باتشکر ...
چهارشنبه 16 مهر 1399 ساعت 18:55
موضوع تحقیق : پولشویی و مجازات آن فایل: پاورپونت زیبا 14اسلاید قبل از خرید حتما حتما عکس فایل را سیو(save) کنید و نمایی کلی از فایل ارائه شده را مشاهده کنید فهرست فایل: مقدمه پولشویی چیست؟ علت پولشویی مراحل پولشویی جرم‌انگاری پولشویی مجازات جرم پولشویی (کمک به بیماران سرطانی... همراهان عزیز قسمت کمک به بیماران سرطانی در قسمت خرید فایل فعال شده. در صورت خرید فایل، اگر تمایل به کمک هزینه بیماران سرطانی را دارید، در حد توان مبلغ مورد نظر را انتخاب کنید و سپس نسبت به پرداخت هزینه فایل اقدام نمایید. باتشکر) ...
چهارشنبه 16 مهر 1399 ساعت 18:53
موضوع تحقیق : پولشویی ، تاریخچه و مجازات آن فایل: ورد و پی دی اف 14 صفحه توجه : قبل از خرید حتما عکس فایل را سیو (save) کنید و نمایی کلی از فایل ارائه شده را مشاهده کنید . فهرست: مقدمه پولشویی چیست؟ علت پولشویی تاریخچه پولشویی مراحل پولشویی جرم‌انگاری پولشویی مجازات جرم پولشویی ( کمک به بیماران سرطانی ... همراهان عزیز قسمت کمک به بیماران سرطانی در قسمت خرید فایل فعال شده. در صورت خرید فایل، اگر تمایل به کمک هزینه بیماران سرطانی را دارید، در حد توان مبلغ مورد نظر را انتخاب کنید و سپس نسبت به پرداخت و دانلود فایل اقدام نمایید. باتشکر ...
چهارشنبه 16 مهر 1399 ساعت 18:53